יותר ממחצית מהעברות הפנסיה מהמשכורות עדיין בסיכון להונאה

המחקר האחרון מראה כי המגמה המדאיגה נמשכת.

יותר ממחצית הגמלאים היו בסכנת מרמה כאשר העבירו את הפנסיה שלהם מתוכנית השכר הסופית לקצבה מוגדרת (DB) בחודש שעבר.

ניתוח שערך מנהל התוכנית הפנסיונית XPS מצא כי ערכי ההעברות גדלו במהלך חודש מרץ לסביבות 245,000 ליש”ט, והתאוששו כשליש מהנפילה החדה שחוו בפברואר.

עלייה זו נבעה במידה רבה מעליית הציפיות לאינפלציה עתידית שהעלתה את הערך הצפוי של פנסיות העמיתים, אמר XPS.

מדד הדגלים האדומים הזהיר כי בעוד שמספר בקשות ההעברה הפוטנציאליות בתוכניות שהוא מנהל ירד מ -60% בפברואר ל -52% במארס, זה עדיין גבוה.

הלן קבנאגה, יועצת בקבוצת הפנסיות XPS, אומרת: “אנו שמחים לראות את המשך הירידה במדד הדגל האדום.

“עם זאת, יותר ממחצית מהמקרים עדיין מראים סימני אזהרה שיכולים להצביע על הונאה, או לכל הפחות, על פוטנציאל לתוצאות לקויות של חברים. זה נשאר הרבה יותר גבוה מרמת הדגלים האדומים שראינו לפני המגפה. ”

היא מזהירה כי חלק מהיועצים עדיין אינם דרישות גילוי נוספות שהוצגו בשנה שעברה.

יועצים המבצעים העברות פנסיוניות נדרשים כעת להשלים דוחות התאמה של עמוד אחד המסבירים את ייעוץם, חיובים והסיכונים במעבר מתוכנית DB.

עליהם גם לאשר שלקוח מבין מה יעץ לו.

הרשות להתנהלות פיננסית פרסמה את ההנחיות הסופיות המיוחלות שלה לחברות המייעצות להעברות פנסיוניות בחודש מרץ.

כלב השמירה של העירייה אמר כי לרוב הצרכנים עדיף להישאר בפנסיית ה- DB שלהם.

נאמר שם: “כאשר אדם מבקש עצות להעברה, אנו מצפים מחברות לתת ייעוץ המתאים ומתאים לצרכיהם ולמצבם.”

הרגולטורים גם הזהירו כי חלק מההונאות לא מדווחות.

ניקולה פאריש, מנכ”ל רגולטור הפנסיה לרגולציה בחזית, אומר: “כדי להילחם במכת ההונאות הפנסיוניות ולהתעדכן בטקטיקות המשתנות של הרמאים, אנו זקוקים להבנה ברורה של גודל הבעיה ומודיעין באיכות טובה.

“למרות שלא ראינו שום הוכחה לעלייה משמעותית בהונאות הפנסיה במהלך קוביד 19, אנו מאמינים שרבים ברחבי הענף, כולל נאמנים, נותני פנסיה ומנהלים, אינם מדווחים על הונאות בזמן שהמגפה עלולה להשאיר את החוסכים פָּגִיעַ.”

לדבריה, יש לדווח על הונאות לפעולות הונאה או על ידי התקשרות ל 101 בסקוטלנד.